Lorsque vous entrez dans le monde du trading Forex, l’un des premiers et des plus importants concepts à comprendre estqu'est-ce que la marge dans le trading forexLa marge permet aux traders d'ouvrir des positions plus importantes que le solde réel de leur compte ne le leur permettrait normalement, en déposant un faible pourcentage du montant total de la transaction. Cet outil puissant rend le trading plus accessible et peut amplifier considérablement les profits, mais il augmente également les risques. Dans cet article, nous expliquerons précisément ce qu'est la marge, son fonctionnement sur le marché des changes et pourquoi sa compréhension est essentielle pour gérer les risques et prendre des décisions de trading éclairées.
Qu'est-ce que la marge dans le trading Forex ?
Lorsque vous négociez sur le Forex, vous n'avez pas besoin d'investir le montant total pour ouvrir une position ; au lieu de cela, vous n'avez besoin d'en fournir qu'une petite partie, appelée marge.
Par exemple, si vous souhaitez acheter$100,000Pour une valeur de USD/JPY, vous n'aurez peut-être besoin de déposer qu'environ 3 000 $, selon votre courtier Forex.
Considérez la marge comme un dépôt de garantie ou une garantie qui garantit à votre courtier que vous pouvez gérer la transaction jusqu'à ce que vous décidiez de la clôturer. Il est important de noter que la marge n'est ni un frais ni un coût lié à la transaction.
En substance, la marge est simplement une partie du solde de votre compte que votre courtier conserve pour maintenir vos transactions actives. Ce montant constitue une garantie de couverture.pertes potentielles liées à la transaction.
Tant que votre transaction est ouverte, cette partie de vos fonds est bloquée. Cependant, une fois la transaction clôturée, la marge est reversée sur votre compte, la rendant disponible pour de futures transactions.
Qu'est-ce que l'exigence de marge ?
Lors de la négociation dans lemarché des changesIl est important de comprendre le concept de marge. La marge correspond essentiellement à un pourcentage de la taille totale de la position, également appelée « valeur notionnelle », que vous devez déposer pour ouvrir une transaction.
L'exigence de marge peut varier en fonction de lapaire de devisesVous négociez et le courtier Forex que vous utilisez. En général, les marges varient de 0,25 % à 10 %, voire plus.
Par exemple, si vous souhaitez ouvrir une position, la marge requise peut être de 0,5 %, 1 %, voire plus, selon la paire et le courtier. Comprendre ces exigences est essentiel pour un trading efficace, car elles déterminent le capital à mettre de côté pour contrôler une position plus importante sur le marché.
En résumé, la marge est un facteur clé dans le trading Forex qui vous permet de tirer parti de vos investissements, mais il est essentiel de connaître les exigences spécifiques des paires de devises qui vous intéressent.
| Paire de devises | Exigence de marge |
| EUR/USD | 2% |
| GBP/USD | 5% |
| USD/JPY | 4% |
| EUR/AUD | 3% |
Quelle est la marge requise ?
Le montant que vous devez mettre de côté pour ouvrir une position est appelé marge requise. Chaque transaction exige sa propre marge requise, qui agit comme un dépôt.
Par exemple, si vous souhaitez échanger100 000 unitésPour une transaction EUR/USD (euro contre dollar américain) sans effet de levier, vous devez disposer de 100 000 $ sur votre compte. Ce montant représente la valeur totale de la position.
Cependant, avec un effet de levier, la marge requise peut être considérablement plus faible. Par exemple, avec une marge requise de seulement 2 %, il vous suffirait de mettre de côté 2 000 $ pour ouvrir la même position EUR/USD de 100 000 $. Cela rend le trading plus accessible, car vous n'avez pas besoin d'immobiliser une somme importante pour participer.
Exemple n°1 : ouvrir une position longue USD/JPY
Si vous avez 1 000 $ sur votre compte de trading et que vous souhaitez acheter un mini lot (équivalent à 10 000 unités) duPaire de devises USD/JPY, vous devrez comprendre la marge requise pour ouvrir cette position
Dans ce cas, le dollar américain étant la devise de base, le mini-lot représente 10 000 $. Pour déterminer la marge nécessaire, nous examinons l'exigence de marge, fixée à 4 %.
Pour calculer la marge requise, il suffit de prendre 4 % de la valeur notionnelle de la position. Ainsi, pour une position de 10 000 $, le calcul serait :
[ texte {Marge requise} = 10 000 fois 0,04 = 400 ]
Cela signifie que vous aurez besoin de 400 $ de marge pour ouvrir votre position USD/JPY. Avec 1 000 $ sur votre compte, vous disposez de fonds suffisants pour couvrir la marge et conclure cette transaction.
Exemple n°2 : ouvrir une position longue GBP/USD
Prenons un exemple impliquant la paire de devises GBP/USD pour illustrer ce concept.
Imaginez que vous disposez de 1 000 $ sur votre compte de trading et que vous souhaitez ouvrir une position longue sur la paire GBP/USD, avec un taux de change à 1,30000. Vous prévoyez de négocier un mini-lot, soit l'équivalent de 10 000 unités monétaires.
Dans ce scénario, étant donné que la livre sterling (GBP) est la monnaie de base, unmini lotCela signifie que vous traitez 10 000 livres. Pour trouver la valeur notionnelle de la position en USD, multipliez simplement le montant en GBP par le taux de change actuel. Ainsi, 10 000 GBP multipliés par 1,30000 donnent une valeur notionnelle de 13 000 $.
Parlons maintenant de la marge requise. Dans ce cas, elle est fixée à 5 %. Pour calculer la marge requise, il faut prendre 5 % de la valeur notionnelle. Ainsi, 5 % de 13 000 $ équivalent à 650 $.
Pour ouvrir cette position, vous devrez donc constituer une marge de 650 $ sur votre solde de compte de 1 000 $. Cette marge sert de garantie au courtier, vous permettant de contrôler une position plus importante sur le marché.
En résumé, avec 1 000 $ sur votre compte, négociez 1 mini lot deGBP/USDÀ 1,30000, une marge de 650 $ est requise. Comprendre ces calculs est essentiel pour réussir sur le marché des changes.
Exemple n°3 : Ouvrir une position longue EUR/AUD
Disons que vous voulez être longEUR/AUDet souhaitez ouvrir une position de mini-lot (10 000 unités). De quelle marge aurez-vous besoin pour ouvrir cette position ?
Si votre compte de trading est libellé en USD, vous devez d'abord connaître le cours de l'EUR/USD. Supposons que l'EUR/USD s'échange à 1,15000.
L'EUR étant la devise de base, ce mini lot est de 10 000 euros, ce qui signifie que la valeur notionnelle de la position est de 11 500 $.
Étant donné que l’exigence de marge est de 3 %, la marge requise sera de 345 $.
Pour calculer la marge requise pour ouvrir une position longue de 1 mini lot (10 000 unités) en EUR/AUD, suivez ces étapes :
- Identifier le prix EUR/USD : Comme indiqué, l'EUR/USD se négocie à 1,15000.
- Calculer la valeur notionnelle :
- Étant donné que vous négociez 1 mini lot (10 000 euros), la valeur notionnelle en USD est calculée comme suit :
[texte{Valeur notionnelle} = texte{Taille du mini lot} fois texte{Prix EUR/USD} = 10 000 fois 1,15000 = 11 500 texte{USD}]
- Déterminer l'exigence de marge :
- La marge requise est de 3 %. Cela signifie que vous devez prévoir 3 % de la valeur notionnelle comme marge.
[texte{Marge requise} = texte{Valeur notionnelle} fois texte{Exigence de marge} = 11 500 fois 0,03 = 345 texte{USD}]
Ainsi, la marge requise pour ouvrir une position longue de 1 mini lot en EUR/AUD est de 345 $.
Comment calculer la marge requise ?
Lorsque vous négociez sur marge, le montant deargentvous devez détenir une position, appelée « marge requise », basée sur un pourcentage appelé « exigence de marge » et la taille totale de votre position, appelée « valeur notionnelle ».
Le calcul de la marge requise dépend de la relation entre la devise de base de la paire de devises que vous négociez et la devise de votre compte de trading.
- Même devise : si la devise de base de la paire de devises est la même que la devise de votre compte, la formule est simple :
Marge requise = Valeur notionnelle x Exigence de marge
- Devises différentes : Si la devise de base diffère de celle de votre compte, vous devez prendre en compte le taux de change. La formule devient alors :
Marge requise = Valeur notionnelle x Exigence de marge x Taux de change (devise de base à devise du compte)
Pourquoi la marge est-elle importante ?
L'objectif principal de disposer de fonds sur votre compte de trading est de garantir une marge suffisante pour vos transactions. Il est essentiel de comprendre que votre capacité à ouvrir de nouvelles transactions n'est pas uniquement déterminée par le solde de votre compte. Elle est davantage liée à la marge dont vous disposez.
Votre courtier surveille en permanence votre compte pour s'assurer que vous maintenez une marge suffisante pour vos activités de trading, qui peut différer du solde réel de votre compte.
Même si cela peut paraître compliqué au premier abord, le concept deviendra plus clair avec l'expérience du trading. Comprendre le fonctionnement des marges est essentiel pour réussir sur le marché des changes.
Conclusion
Comprendre la notion de marge sur le Forex est essentiel pour réussir sur ce marché. Elle permet aux traders de gérer des positions plus importantes avec un capital plus modeste, mais présente également des risques plus élevés en cas de mauvaise gestion. En comprenant le fonctionnement de la marge, en calculant précisément les exigences de marge et en appliquant des stratégies de gestion des risques adaptées , les traders peuvent prendre des décisions plus éclairées et éviter des erreurs coûteuses. Que vous soyez débutant ou trader expérimenté, maîtriser la marge est une étape clé vers une réussite durable sur le Forex.
